今回は私が投資経験のある4つの資産運用の種類別にメリット・デメリット、特徴をお伝えします。
１、株式投資
投資と言えば株式投資を思い浮かべる方が多いと思いますが、私も一番最初にやったのは株式投資でした。今でも株式投資が一番投資としての比率が高いです。株式投資の魅力がやはり自分が将来性や商品・サービスがいいなと思った会社の株を買って応援できるという点だと思います。自分が購入して応援した銘柄が成長して株価が上がると非常の嬉しいですし充実感があります。また配当金や株主優待もありますので、インカムゲインとキャピタルゲインどちらも狙えるのでその点も魅力です。
気を付ける点としては個別株への投資は、よくも悪くも価値がかなり上下しますのでしっかりと定期的に見ることが重要です。毎日見るとまでは言いませんが、週に最低でも1,2回は見たほうがいいと思います。私も株を購入後、2年くらい放置していた時期がありますが、その間にその企業の不正があり、株価が1/10くらいのなって大損した経験があるためです。逆に例えばオリパラが決まるか決まらないかというときにあるオリパラに少し関連がある企業を購入しましたが、その株が数倍くらいになった経験もあるので、この経験から非常に株式投資は魅力的だと感じました。
まとめると株式投資のメリット・デメリットは以下のような感じかなと思ってます。
メリット
①自分で個別銘柄を調べて購入するので充実感もあり楽しみながらやることができる。
②株価が上がったときに売却して儲けるキャピタルゲインだけでなく配当金や株主優待もある。
③株価が10倍になることも珍しくないため大きく儲けることも可能ではある。
デメリット
①株価が暴落して大きく損をする可能性がある。
②少額で購入できる銘柄も最近はあるが、ある程度まとまったお金が必要。
③自分で企業研究が必要なので多少時間が必要。
２、投資信託
私はよく本で紹介されているインデックスファンド（日経に連動するタイプとか）に毎月2万くらいを2年くらい購入していた時期がありました。その結論として、確かに一定の金額は儲けりましたが、全然面白くないなと感じました。インデックスファンドは確かに全体の相場が上がっていれば儲かるので単純で簡単なのは魅力的ですが、どの銘柄に投資しているのかイマイチピンときませんし、自分でやっている感はないので面白くないです。ただし今でも継続的に購入していればかなり儲かったかなとは若干後悔もしてます。
まとめると投資信託のメリット・デメリットは以下のような感じかなと思ってます。
メリット
①プロに任せるので企業研究などの勉強があまり必要ない。
②インデックスファンドの場合は手数料も低く、安定して収益を稼げる確率が高い。
デメリット
①他人に任せるので自分でやっている感はなく充実感がないので面白くない。
②個別株への株式投資のように10倍になるなど大きく儲かる確率は低い。
③インデックスファンド以外は手数料が結構高い。
３、FX(外国為替保証金取引）
FXは結論からいうと個人的に一番面白くなく、あまりやるべきではないと思ってます。（あくまで私の個人の意見です）理由は「投資ではなく、投機であること」・「毎日相場を見ないといけないこと」・「経済の流れをかなり意識しないといけないこと」の3点から私は好きではないです。特に経済の流れを意識して、毎日相場を見て判断しないといけない点が苦痛でした。資産運用の醍醐味はよく言われる通り「お金に働いてもらうこと」であるという点を考えるとFXは毎日見るということは自分が働かないといけないということなので意外と手間がかかると思います。
まとめるとFXのメリット・デメリットは以下のような感じかなと思ってます。
メリット
FXに関しては私はメリットはあまりないと思ってます。
デメリット
①毎日相場をチェックしたり経済の流れの勉強などが必要で手間かかる。
②はっきり言って面白くない。
③投資ではなく、投機である。
４、REIT
REITは不動産の投資信託ですが、私も一時期オフィス賃貸を中心としたREITを購入してました。私が買ったものは定期的に配当金が入るので、何となく儲かっている感があるのは良かったですが、2で説明したインデックスファンドの投資信託と同様に自分でやっている感がなく、つまらないという点から少し儲けたところで売って以来、やっておりません。今思えばコロナの影響でオフィス賃貸は大変厳しい局面を迎えていると思うので、たまたまですが、売ってよかったなと思ってます。
まとめるとREITのメリット・デメリットは以下のような感じかなと思ってます。
メリット
①不動産投資という大金を必要とする投資をREITであれば気軽にスタートできる。
デメリット
①何をやっているものなのかイマイチピンとこない。
②大きく儲けることができる可能性が低い。
５、まとめ
以上が私の経験から感じた投資の種類別の特徴やメリット・デメリットでしたが、これをもとに私が考える結論をお伝えします。
結論としては個別株への株式投資かインデックスファンドがオススメです。
多少時間がかかっても、自分で銘柄を選び、企業の分析をして自分なりの戦略を立てて投資することが興味ある人などは個別株への株式投資がオススメです。ただし逆に株価が暴落して大損する場合もあるので、その点は注意です。
逆にあまり時間がなく、企業分析などがめんどくさいという人はインデックスファンドに投資するのが無難だと思います。
いずれにしても投資は損をする可能性もありますので、日々チェックをすることを忘れずに自己判断でしっかり投資することが重要です。