最近、新NISAがらみでYahoo!ニュースで以下記事を見ました。
新ＮＩＳＡの成長投資枠の対象ファンドとしてインド株インデックスファンドのラインナップが拡大中（ウエルスアドバイザー） – Yahoo!ニュース
ｅＭＡＸＩＳシリーズでインド株のインデックスファンドが出るみたいですね。
名前はそのまんまで「ｅＭＡＸＩＳ インド株式インデックス」です。
三菱UFJアセットマネジメントのサイトでもプレスリリースされていたので間違いないようです。
投資信託なら三菱UFJアセットマネジメント (mufg.jp)
私は新NISAではインドのインデックスファンドに積極的に投資する方針であり、実際に1月も40万円ほど購入しました。
なので個人的にはｅＭＡＸＩＳシリーズでインドのインデックスファンド出ないかな～と思っていたので、待ってましたという感じです。笑
このファンドの特徴をサイトで調べて分かった範囲でお伝えしていきます。
投資は自己責任です。本サイトに記載の情報は私の私見がメインです。投資に関して、一切の責任は追えませんのでその点はご理解いただき、ご覧ください。
３つのポイント
１、Nifty50の指数をベンチマークするファンド
Nifty50はインドのナショナル証券取引所に上場している、浮動株調整後の時価総額、流動性の基準を用いて選定した50社の株式で構成される株価指数とのこと。
なので50社へ分散して投資しているようです。
インドのインデックスファンドだとSENSEXというものもありますが、これは30社への分散投資のようなので、Nifty50のほうがより分散投資はできそうですね。
２、手数料は他社に比べてほぼ同等で若干安いか？
似たようなインドのインデックスファンドの2024年2月時点の手数料は以下の通りです。
・iFreeNEXT インド株インデックス：年率0.473％
・ＳＢＩ・iシェアーズ・インド株式インデックス・ファンド：年率0.4638％（税込）程度
とそれに対して、ｅＭＡＸＩＳ インド株式インデックスは以下の通りなのでほぼ同じです。
純資産総額が500億以下の場合：年率0.44%
純資産総額が500億円以上～1000億未満：年率0.42%
純資産総額が1000億円以上：年率0.418%
純資産の大きさで手数料が変わっていくのが特徴的ですね。
３、「Ｓｌｉｍ」ではない
一番注意したほうがいいのは「Slim」ではないという点ですね。
ではSlimではないと何が違うのかですが、
「ｅＭＡＸＩＳ」と『ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ』の誤認購入に関するご注意についてというタイトルで以下の通り公式サイトにヒントが書いてそうでした。
『ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ』シリーズの販売はオンライン取引に限定し、目論見書等の交付も店頭での手渡しや郵送ではなく電子交付に限る等、徹底したコスト削減を実施しているといったコメントが書いてました。
まあ、簡単に言うとまだインドのインデックスファンドができたばかりなので、非常に低いコストで手数料を安くできないので、こうなっているのかなと私は想像しました。
自分が買うか買わないか
これらの点を踏まえて私は購入して投資することを前向きに考えたいと感じました。
理由は以下です。
・三菱UFJアセットマネジメントであり、ｅＭＡＸＩＳシリーズである点
大手の金融機関のグループ会社であり、「Ｓｌｉｍ」ではないとはいえ、ｅＭＡＸＩＳシリーズなので安心感があり、手数料も運用資産に応じて引き下げられている方針なので、今後も継続的な手数料見直しはありそうではないかと私は感じてます。
・指数がSENSEXではなく、NIFTY50である点
SENSEXだと30社なので少し分散の観点では弱い気がしてます。なので少しでも多いNifty50のほうがいいかなと個人的には考えております。
・インドのインデックスファンドには継続的に積極投資したい点
既に以下の2つのインド株のインデックスファンドに投資してますので、継続して投資はしていきたいです。ただし、まだまだインド株のインデックスファンドは出たばかりのものばかりでどれがいいか見分けがつかないので、複数個買って、しばらくは見極めの期間にしていきます。
これらの理由を考慮して、新NISAの成長投資枠で買うつもりです。
ちなみに2/22から設定、運用開始のようです。
今回の記事は以上になります。
関連の参考記事
eMAXIS インド株式インデックスの購入申請して気がついたことを以下の記事にしましたので、よろしければ一緒にご覧いただき、参考にしてみてください。
eMAXIS インド株式インデックス購入申請したけど… – チャーリーのゴルフ日記 ～ゴルフ・ビジネス（仕事）系ブログ～ (cyarry-diary.com)
他にも新NISAなどについて私の意見を記事にしているのでよろしければ一緒にご覧ください。
私の新NISAの戦略について – チャーリーのゴルフ日記 ～ゴルフ・ビジネス（仕事）系ブログ～ (cyarry-diary.com)
全世界株式のインデックスで日本除くは意味がないのでは？ – チャーリーのゴルフ日記 ～ゴルフ・ビジネス（仕事）系ブログ～ (cyarry-diary.com)